9 月 8 日北京启动公募基金高质量发展活动；剖析黄金洗钱案例、手法、原因，给出监管、机构和个人防范建议 。
【9月8日北京启动公募基金高质量发展系列活动，同时揭秘黄金洗钱黑幕】 9月8日，在北京证监局指导下，北京证券业协会联合北京公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体，启动“北京公募基金高质量发展系列活动”。活动主题为“新时代·新基金·新价值——北京公募基金高质量发展在行动”，旨在落实相关方案，提升北京金融引领作用，打造金融发展新名片。 黄金因价值稳定、便于保存，常被不法分子用作“洗钱利器”。下面通过两个案例，剖析黄金洗钱运作链条、危害及防范办法。 4月，陕西西安刘女士报警称被冒充熟人诈骗5万余元。民警查明，不法分子用骗来的钱买黄金，随后在山东某地金店抓获6名涉诈嫌疑人，查扣9公斤涉案黄金。警方顺藤摸瓜，锁定以林某为首的黄金洗钱团伙，该团伙在多省市作案，形成“买、运、销、兑一条线”套路。民警奔赴九省、直辖市、自治区，抓获20名涉电诈嫌疑人，扣押3台涉案车辆、6.25公斤涉诈黄金。经审讯，以刘某、宋某为首的团伙自2023年底勾结境外电诈集团，利用电诈资金买黄金洗钱，涉案金额达6000余万元。目前，嫌疑人已被刑拘，案件在审理中。 今年初，一对情侣到金店买2斤黄金，店员觉得可疑。3月，这对情侣又到杭州一家金店，要花80万元买1000克黄金。店员小李想起反诈，怀疑是洗钱行为，遂报警。民警询问时，两人称黄金是给“舅舅”过生日用，但说不出“舅舅”信息。调查发现，他们的银行卡与外省诈骗案有关。两人承认帮诈骗团伙洗钱，目前已被刑拘，案件在侦办中。 常见的黄金洗钱手法有：虚假交易套现，诈骗团伙诱导受害者买黄金后转移实物；空壳公司掩护，犯罪分子注册珠宝公司，虚开发票、伪造交易记录；现金交易隐蔽，利用现金购金规避监管，8月1日起现金购金超10万元需上报。 黄金成为洗钱工具，因其价值集中、便于携带转移，全球流通性强、变现渠道多，交易环节监管有漏洞，价格相对稳定、抗风险能力强。 防范黄金洗钱，需监管部门、黄金经营机构和个人共同努力。监管部门要完善登记制度，强化跨部门协同，打击非法产业链；黄金经营机构要严格身份核验，留存交易痕迹，履行报告义务；个人要提高警惕，不参与陌生黄金交易，选择正规渠道，举报可疑行为。 防范黄金洗钱，需市场参与者共同配合，维护金融秩序，坚守公平正义。