收到反洗钱警情通报后仍心存侥幸，对买家“不挑款式、不问价格、只报克重”的异常购买行为视而不见，最终将自己送上法庭。近日，乌鲁木齐市某珠宝店店长小华因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被法院判处有期徒刑两年三个月，缓刑三年，并处罚金两万元。
“大客户”来了：不问价格只买金
2024年11月的一天下午，乌鲁木齐市某珠宝店迎来了一位特殊的顾客——年仅14岁的少年小徐。他走进店铺后，既不询问金价，也不挑选款式，开口就要买黄金。更令人奇怪的是，这名少年全程听从手机另一端的指令，只报克重、频繁多次购买，买完黄金后甚至不检查就直接交给旁边的另一人。
“这不就是之前警情通报里说的洗钱手法吗？”面对如此明显的异常，有着近20年黄金销售经验的店长小华，却“睁一只眼闭一只眼”。
2024年10月8日，小华收到珠宝店所在商场主管人员微信转发的一份警情通报，内容明确警示：“不问工艺、不挑种类，大量购买黄金首饰属于洗钱行为”。
第二天，小华还专门发微信向主管咨询“洗黑钱”的相关事宜。她很清楚，这种异常的大额黄金交易背后，很可能涉及违法犯罪。然而，当“业绩压力”摆在面前时，她把法律风险抛到了脑后。
此前，小华接到一名可疑人员的电话，对方声称要购买5公斤黄金。双方互加微信后，小华联系对方来店交易。11月的某日，交易当天，小华不仅通知店员提前做好准备，还亲自安排购买人小徐在收银台多次刷卡支付，分多次将带包装、带绳子称重后的2.1公斤黄金首饰交给对方。
交易完成后，小华立即删除了与“大客户”的微信聊天记录。
经法院审理查明，小徐用于购买黄金的1548499.5元款项中，有1445311元系电信诈骗犯罪所得，涉及9名电信诈骗被害人。
小徐拿到黄金后，立即伙同两名未成年人（案发时一人17岁、一人15岁）将黄金全部转移给电信诈骗上游人员。2.1公斤黄金首饰就这样被“洗白”。
案发后，小华经电话传唤到案，但一开始并未如实供述。直到侦查机关掌握主要犯罪事实后针对性讯问时，她才承认了自己的行为。
说法：明知是赃款仍帮助转移构成犯罪
庭审中，小华的辩护人提出“主观上不明知钱款系犯罪所得”的辩护意见。法院审理后认为，根据小华的供述、收到的警情通报、主动咨询洗钱事项、交易过程中的异常行为表现，以及她近20年的黄金销售经验，足以推定她对所经手的钱款系犯罪所得属于“明知”。
同时，法庭还指出，小华的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。考虑到她在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且有坦白、赔偿两名被害人各5000元并获得谅解、自愿认罪认罚等情节，依法判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。
本案主审法官提醒，当前电信网络诈骗犯罪手段不断翻新，利用黄金交易洗钱已成为常见手法。犯罪分子往往通过“不问价格、不挑款式、大量购买”的方式，将诈骗所得转化为黄金等硬通货，以此逃避公安机关追查。
“金店经营者收到相关警情通报后，更应提高警惕。面对异常大额交易时，不能心存侥幸，为了业绩而触碰法律红线。”法官表示，帮助犯罪分子“洗钱”同样构成犯罪，将面临刑事处罚。
记者问答：
问：什么是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？
答：根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。
问：为什么小华被宣告缓刑？
答：法院综合考虑小华系从犯、有坦白情节、主动赔偿部分被害人损失并获得谅解、自愿认罪认罚等法定从轻、减轻情节，依法作出缓刑判决。但缓刑也是刑事处罚，将留下犯罪记录。
问：普通商家如何避免“被洗钱”？
答：商家应主动关注公安机关、行业协会发布的风险提示；对“不问价格、不挑款式、大量购买”等异常交易保持警惕；发现可疑情况及时向公安机关报告，切勿为了业绩铤而走险。